La start-up Fintech vise à créer une nouvelle classe d'actifs avec un modèle ICO «continu»

Ripple-XRP

Une fintech nouvellement lancée espère tirer parti du modèle de vente de jetons pour soutenir les investissements dans des actifs du monde réel. Mais il adopte une approche différente de celle de nombreux projets précédents.

Two Prime, basée à Hong Kong – récemment fondée par le vétéran open source Marc Fleury – appelle la vente une offre de jetons continus (CTO), par opposition à une offre de pièces initiale (ICO) dans laquelle la plupart des jetons sont vendus tôt. L'objectif est d'utiliser les fonds collectés pour aider à faire de la crypto une nouvelle classe d'actifs appropriée qui plait davantage au monde financier.

La firme lancera cinq premiers millions de jetons (seulement 5% des 100 millions à créer au total) sur les marchés secondaires, le reste devant être libéré au cours des 10 prochaines années. Cela est similaire à l'approche adoptée par Ripple avec ses ventes XRP, et la société a déclaré que le processus ressemblait à une collecte de fonds en actions.

Le FF Accretive Token (FF1) de Two Prime sera initialement échangé sur Liquid Exchange, basé au Japon, fin février, à partir de 3 $ le jeton, a annoncé la firme.

"L'un des plus grands succès des crypto-monnaies réside dans la formation rapide de fonds, comme en témoigne le boom initial de l'offre de pièces", a déclaré le chef de l'exploitation de la société, Alexander Blum.

Selon Blum, le financement de démarrage pour les startups via les offres de jetons sur les bourses a dépassé le capital-investissement en 2017. "Alors que les sociétés de capital-risque évitent généralement le stade de démarrage, les (ICO) ont rempli un créneau que les acteurs financiers traditionnels n'ont pas abordé", a-t-il déclaré.

Two Prime affirme que le jeton offre une option d'achat qui "combine les caractéristiques d'un fonds à capital fixe, d'un jeton adossé à des actifs et d'une réserve de valeur sécurisée".

Le fondateur et PDG Fleury a lui-même engagé 2 millions de dollars de sa fortune personnelle dans le fonds. La société a également révélé à CoinDesk que le premier investisseur extérieur dans son jeton est la société de capital-investissement basée à Hong Kong SIB Investment Ltd.

Fleury a fondé JBoss, un serveur d'applications Java open source, en 1999. L'entreprise a été vendue à Red Hat pour 420 millions de dollars en 2006, qui a finalement été acquise par IBM.

Risque réglementaire

Comme pour les autres startups qui s'aventurent à lancer des offres de jetons, la firme devra également éviter de tomber sous le coup des régulateurs.

Ripple, qui a récolté des milliards de dollars de ventes de XRP et de levées de fonds propres, a été empêtré dans un recours collectif intenté par des investisseurs qui accusent la société de vendre des titres non enregistrés.

Et une multitude d'entreprises ont lancé des ICO pour être ultérieurement facturés par la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis pour avoir omis d'enregistrer leurs jetons en tant que titres.

Two Prime a déclaré avoir consulté des cabinets d'avocats dans différentes juridictions et pense avoir conçu une approche qui réduira les défis potentiels des régulateurs financiers.

La firme listera initialement les jetons sur les bourses en Asie pour voir combien de traction le fonds pourrait gagner des investisseurs. Ensuite, il envisagera de mettre en place un véhicule à usage spécial (SPV) aux États-Unis pour offrir les jetons à titre de sécurité, selon Fleury.

Contrairement à de nombreuses ICO, les jetons du fonds seront soutenus par des actifs réels, qui, selon la société, seraient gérés par des gestionnaires de portefeuille professionnels. Les actifs sous-jacents comprendront un portefeuille structuré de dettes, de crypto-monnaies et d'instruments de capitaux propres.

Les premiers investissements sont concentrés sur le secteur de la blockchain, tandis que la firme pourrait à l'avenir se diversifier dans d'autres secteurs tels que les technologies vertes et la gestion intelligente des villes, selon Blum.

"Notre objectif est de créer une nouvelle classe d'actifs en appliquant les modèles et théories d'investissement traditionnels à la cryptographie et en apportant confiance et professionnalisme à l'industrie", a déclaré Fleury.

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